Jak wygląda krok w przyszłość doradztwa finansowego?

Redaktor: Administrator

05.02.2009.

Jak wygląda krok w przyszłość doradztwa finansowego? Tygodnik internetowy CashFlow&You w najnowszym wydaniu zamieścił artykuł opisujący wymagania dla doradców ubezpieczeniowych i finansowych według nowych regulacji Unii Europejskiej. Co zawierają najnowsze dyrektywy MiFID i IMD opowiada Rainer Juretzek, Prezes European Federation of Financial Professionals z Niemiec. Wszystko stale się zmienia – rzeczywistość, dane ekonomiczne, przepisy, świat wokół nas. Potrzeby i wymagania klientów też się zmieniają. Dostrzega to branża finansowa i wprowadza nowe regulacje. Standardy doradztwa stają się coraz wyższe. Jaka będzie przyszłość doradztwa finansowego według Unijnych standardów? Stajemy się coraz bardziej świadomi różnicy pomiędzy sprzedażą produktów finansowych, a prawdziwym doradztwem, służącym klientowi. Rozróżnienie tych pojęć jest potrzebne, aby klienci: - podejmowali dobre decyzje dotyczące pieniędzy, - mogli korzystnie i z sukcesem inwestować, znając swoją skłonność do ryzyka, - potrafili w trudnych sytuacjach na rynku ochraniać posiadany kapitał, - wybierali najbardziej dopasowane do ich potrzeb ubezpieczenia, - umieli dobrze zabezpieczyć przyszłość swoją i swoich najbliższych. Poprzednio wystarczyło powiedzieć klientowi, jakie są subiektywne odczucia doradcy, jakie jest ryzyko, teraz, zgodnie z nowymi wytycznymi trzeba skonsultować się z klientem. Aby doprowadzić do standaryzacji usług potrzeba kwalifikowania. Muszą być zdefiniowane wymagania dla doradców, określone programy nauczania i zakres egzaminów oraz tytuły zawodowe, a także treści uzyskiwanych certyfikatów. Nie możemy być specjalistami od wszystkiego. Nie możemy znać się na wszystkim. Dlatego bardzo ważne jest, abyśmy korzystali z wiedzy profesjonalistów. Aby czerpać jednak z tej współpracy satysfakcjonujące korzyści, musimy dobrze rozróżnić prawdziwego doradcę od sprzedawcy produktów finansowych. Czy pomogą nam w tym ostatnie regulacje unijne? Czy dyrektywy europejskie zmuszą instytucje finansowe i doradców do rzetelności? Pełna treść artykułu „Jak wygląda krok w przyszłość doradztwa finansowego?” dostępna jest w tygodniku internetowym CashFlow&You nr 47 (17/2008). Autor artykułu: Joanna Wiejak. Jakie są wymogi dla doradców ubezpieczeniowych i finansowych w nowych regulacjach Unii Europejskiej opowiadał na konferencji MDRT 2008 (Million Dollar Round Table) w Warszawie Rainer Juretzek, Prezes European Federation of Financial Professionals z Niemiec. CashFlow&You: http://newsletter.cashflowandyou.pl. -- Finanse-firmy.pl Sprawdź, czy masz szanse odnieść sukces w biznesie Kursy-Finansowe.pl - Zobacz, jak zostać profesjonalnym inwestorem

 

« poprzedni artykuł		następny artykuł »